Aozora Bank, a Tokyo-based commercial lender, has recently experienced a significant decline in its shares. The bank’s shares plummeted by 18.5% to their lowest levels since February 2021 during early Friday Tokyo trade. This sharp drop in share prices follows Aozora Bank’s announcement of an unexpected change in its annual forecast.
Previously projected to achieve a net profit of 24 billion yen, Aozora Bank now expects to face a net loss of 28 billion yen for the fiscal year ending on March 31. This downgrade in earnings outlook is primarily attributed to the bank’s exposure to bad loans within the U.S. commercial real estate sector.
The bank’s decision to revise its forecast has attracted considerable attention from financial analysts. Goldman Sachs analysts, for instance, maintain a sell rating on Aozora Bank’s shares and have set a price target of approximately 2,460 yen per share. Their assessment reflects concerns surrounding the bank’s short to medium-term profitability.
In addition to the disappointing financial forecast, Aozora Bank also anticipates a decline in its Common Equity Tier 1 ratio, a measurement of a bank’s capital adequacy. The bank expects this ratio to fall to 6.6% by the end of the current fiscal year, temporarily slipping below its targeted 7% threshold.
Amidst these challenges, there are growing apprehensions regarding the potential impact on other banks. Masahiko Sato, a senior analyst with SMBC Nikko Securities, highlights the unprecedented nature of Aozora Bank’s low CET1 ratio due to unrealized losses in securities.
The recent surprise net loss announcement by U.S. regional bank New York Community Bancorp has further compounded concerns over the strength of regional banks, as they attempt to recover from last year’s liquidity crisis. Bank of America analysts note that while the sell-off in U.S. regional banking shares may be overdone, it serves as a reminder of the ongoing credit normalization across the industry.
As Aozora Bank navigates these challenges, it remains to be seen how it will steer its course and manage the impact of the challenging real estate market on its financial performance.
青空銀行は、東京に本拠を置く商業銀行であり、最近全般的な株価の下落を経験しました。この銀行の株価は、金曜日の早い時間帯の東京取引において、2021年2月以来の最低水準まで18.5％急落しました。株価の急落は、青空銀行が予想外の業績予測変更を発表したことに続いています。
以前は純利益が240億円に達すると予測されていた青空銀行は、現在では2021年3月31日までの会計年度において純損失が280億円に達すると予測しています。この業績見通しの下方修正は、主にアメリカの商業不動産部門への不良債権の影響を受けています。
この予測修正により、青空銀行の株式は金融アナリストの注目を浴びています。ゴールドマン・サックスのアナリストは、青空銀行の株式に対して売りの評価を維持し、株価目標を約2,460円に設定しています。彼らの評価は、銀行の短期的から中期的な収益性に関する懸念を反映しています。
失望の業績予測に加えて、青空銀行は自己資本比率の低下も予測しています。自己資本比率は銀行の資本適性を測る指標であり、銀行は現行会計年度の終わりまでにこの比率が7%を下回る6.6%まで低下することを予想しています。
これらの課題のなか、他の銀行への潜在的な影響に対する懸念も高まっています。SMBC日興証券のシニアアナリストである佐藤昌彦氏は、青空銀行の低い自己資本比率が証券の未実現損失によるものである点について、前例のないものとして強調しています。
アメリカの地域銀行であるニューヨーク・コミュニティ・バンコープの最近の予想外の純損失発表は、昨年の流動性危機からの回復を試みる地方銀行の強さに対する懸念をさらに増大させました。バンク・オブ・アメリカのアナリストは、米国の地方銀行株の売り込みが過度なものとなっているかもしれないが、引き続き業界全体におけるクレジット正常化の進行を思い起こさせるものだと指摘しています。
青空銀行がこれらの課題に立ち向かいつつ、不動産市場の厳しい状況が銀行の業績に与える影響をどのように管理するのかは見極める必要があります。
以下、主要な用語や専門用語の定義です。
– 業績見通し（Gross Earnings Outlook）：銀行などの企業において、将来の業績や収益に関する予測や見通しのことを指します。
– 不良債権（Bad Loans）：返済が遅延しているか、返済不能となっている貸し付けを指し、貸し付けした銀行や金融機関にとってリスクや損失となるものです。
– 自己資本比率（Common Equity Tier 1 ratio, CET1 ratio）：銀行などの金融機関が、貸し付け等のリスクに対していかに備えているかを示す指標で、自己資本の割合を基に計算されます。
関連するリンクは次のようになります。
– リンク：青空銀行公式ウェブサイト
このリンクは、青空銀行の公式ウェブサイトへと繋がっており、詳細な情報を提供しています。
The source of the article is from the blog yanoticias.es